Tất tần tật về thị trường ngoại hối
Chính xác thì Forex là gì?
Forex (viết tắt của “Thị trường ngoại hối”, hay còn gọi là thị trường ngoại hối) là một thị trường tài chính toàn cầu nơi các loại tiền tệ được giao dịch liên tục. Khác với thị trường chứng khoán, nơi người ta mua cổ phiếu của các công ty, ở đây người ta mua và bán tiền tệ : euro, đô la, yên, bảng Anh, v.v.
Việc trao đổi được tiến hành trực tuyến, không có địa điểm tập trung, và vẫn đang tiếp diễn 24 giờ mỗi ngày, từ tối Chủ nhật đến tối thứ Sáu. Đây là một thị trường cực kỳ sôi động, nơi các ngân hàng, doanh nghiệp, quỹ đầu tư và ngày càng nhiều cá nhân mua bán ngoại tệ tùy theo nhu cầu hoặc dự đoán của họ.
Tại sao nên quan tâm đến thị trường ngoại hối và đầu tư vào Forex?
Nếu có nhiều người muốn Học cách giao dịch Forex, điều đó không phải là vô cớ. Thị trường ngoại hối có những đặc điểm riêng biệt, phù hợp với cả nhà giao dịch mới bắt đầu lẫn những người có kinh nghiệm.
Bạn có thể truy cập bằng vốn ít. Không cần phải giàu có mới có thể bắt đầu giao dịch trên thị trường ngoại hối.
Bạn có thể Giao dịch bất cứ khi nào bạn muốn. Thị trường Forex hoạt động từ tối Chủ nhật đến tối thứ Sáu, 24 giờ mỗi ngày.
Bạn có thể giành chiến thắng theo cả hai hướng. Dù thị trường tăng hay giảm, bạn vẫn có thể kiếm lời; điều quan trọng là khả năng phân tích diễn biến thị trường và hiểu rõ bối cảnh. Trong Chương 4, bạn sẽ học cách đọc biểu đồ chứng khoán để phát triển kỹ năng này.
Hiệu ứng đòn bẩy có sẵn. Bạn có thể mở vị thế trên thị trường Forex với số tiền lớn hơn số vốn thực tế của mình. Điều này có thể giúp tăng lợi nhuận… nhưng cũng có thể làm tăng khoản lỗ. Cần phải thận trọng khi thực hiện.
- Phân quyền hoàn toàn. Không có một sàn giao dịch chứng khoán duy nhất nào. Các giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa các bên thông qua các nền tảng điện tử, trên toàn thế giới.
Nhưng hãy lưu ý:
Không phải vì thị trường Forex mở cửa cho tất cả mọi người mà nó lại dễ dàng để làm chủ.
Thị trường Forex hoạt động như thế nào?
Giờ thì bạn đã biết thị trường ngoại hối là gì và tại sao nó lại thu hút nhiều nhà giao dịch đến vậy, đã đến lúc tìm hiểu Forex hoạt động như thế nào, cụ thể.
Thị trường Forex dựa trên một hệ thống phân cấp đã được thiết lập vững chắc giữa các chủ thể tham gia.
Các diễn giả chính:
Thị trường liên ngân hàng
Đây là đỉnh của kim tự tháp. Các ngân hàng lớn trên thế giới giao dịch ngoại tệ với khối lượng hàng trăm triệu đơn vị. Chính tại đây, tỷ giá hối đoái «thực tế» được hình thành.
Các tổ chức tài chính
Quỹ hưu trí, các công ty bảo hiểm, các tập đoàn đa quốc gia… Họ thực hiện giao dịch ngoại hối để đáp ứng nhu cầu hoặc tối ưu hóa các khoản đầu tư của mình.
Các nhà môi giới và các nhà tạo lập thị trường
Họ là những trung gian giữa thị trường liên ngân hàng và các nhà giao dịch cá nhân. Chúng ta sẽ tìm hiểu chi tiết về vấn đề này trong chương tiếp theo.
Các nhà giao dịch cá nhân
Chỉ cần một kết nối internet đơn giản, ngày nay chúng ta đã có thể tiếp cận thị trường ngoại hối – vốn trước đây chỉ dành riêng cho các chuyên gia. Đây là một cuộc cách mạng trong lĩnh vực tài chính.
Giờ giao dịch Forex: Thị trường ngoại hối mở cửa vào lúc nào?
Thị trường Forex là một thị trường toàn cầu, có nghĩa là nó hoạt động theo nhịp điệu của các trung tâm tài chính lớn trên thế giới. Thị trường này mở cửa từ 22h Chủ nhật đến 22h thứ Sáu (giờ Paris), liên tục.
Mỗi ngày giao dịch được chia thành các phiên giao dịch, tùy theo múi giờ:
| Phiên |
Giờ (Paris) |
Đặc điểm |
| Sydney |
23h – 08h |
Thị trường trầm lắng, khối lượng giao dịch thấp. Cặp AUD/NZD đang sôi động. |
| Tokyo |
01h – 10h |
JPY đang giao dịch, biến động chậm nhưng ổn định. |
| Luân Đôn |
9h – 18h |
Hoạt động sôi nổi nhất, biến động mạnh. |
| New York |
14h – 23h |
Đồng USD chiếm ưu thế, hoạt động sôi động nhất diễn ra tại London. |
Mẹo hữu ích: Thời điểm tốt nhất để học giao dịch Forex là vào các khung giờ giao thoa London/New York (14h-18h), nơi có tính thanh khoản cao nhất.
Điều chỉnh chiến lược cho phù hợp với từng phiên giao dịch
Mỗi phiên giao dịch đều có nhịp điệu riêng. Dưới đây là cách tận dụng điều đó:
Phiên giao dịch châu Á (Tokyo) :
➤ Các chuyển động chậm hơn, thường có thể dự đoán được.
➤ Rất thích hợp để quan sát và dành thời gian phân tích.
Phiên họp châu Âu (London) :
➤ Biến động mạnh ngay từ khi thị trường ngoại hối mở cửa.
➤ Các thông tin kinh tế từ châu Âu đang mở ra nhiều cơ hội.
Phiên giao dịch tại Mỹ (New York) :
➤ Hoạt động sôi động trên thị trường đồng đô la Mỹ.
➤ Các báo cáo kinh tế của Mỹ có tác động rộng rãi đến thị trường ngoại hối.
Một nhà giao dịch giàu kinh nghiệm luôn điều chỉnh chiến lược của mình cho phù hợp với các khung giờ giao dịch ngoại hối. Một số người ưa thích các giai đoạn thị trường ổn định để vào lệnh một cách bình tĩnh, trong khi những người khác lại nhắm đến những thời điểm biến động mạnh để tận dụng các biến động giá nhanh chóng. Khi bạn bắt đầu giao dịch, bạn sẽ cần điều chỉnh chiến lược giao dịch tùy theo thời gian, hoàn cảnh và tin tức kinh tế.
Cẩn thận với những khung giờ có nguy cơ cao
Không phải lúc nào cũng giống nhau. Dưới đây là những lúc bạn nên đặc biệt cẩn trọng:
Tối Chủ nhật : Thị trường phục hồi = rủi ro xuất hiện «gaps» (khoảng trống giá đột ngột).
Chiều thứ Sáu : Các chuyên gia đang ồ ạt đóng cửa giao dịch trước thềm cuối tuần.
Cuối tuần : Thị trường Forex đang đóng cửa, không thể thực hiện giao dịch khi có sự kiện lớn xảy ra.
Ngày lễ : Khối lượng giao dịch thấp, chênh lệch giá thường rộng hơn.
Các thông báo kinh tế quan trọng : Những chuyển động nhanh, đôi khi dữ dội.
Thị trường Forex so với các thị trường tài chính khác
Chắc hẳn bạn đã từng nghe nói đến giao dịch cổ phiếu, tiền điện tử, hay thậm chí là vàng và dầu mỏ. Vậy tại sao lại nên tập trung vào thị trường ngoại hối? Để hiểu rõ điều này, việc so sánh các đặc điểm chính của thị trường này với các thị trường tài chính khác sẽ rất hữu ích.
Thị trường ngoại hối
Forex là một thị trường toàn cầu, rất linh hoạt, mở cửa 24/7 từ tối Chủ nhật đến tối thứ Sáu. Thị trường này chịu sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan tài chính và có thể tham gia với một vốn ban đầu tương đối thấp. Mức độ biến động của thị trường này dao động từ trung bình đến cao tùy theo từng giai đoạn, khiến nó trở thành một môi trường học tập lý tưởng. Đây là một thị trường mang tính kỹ thuật, nhưng không quá phức tạp dành cho người mới bắt đầu được đào tạo bài bản.
Thị trường chứng khoán (cổ phiếu)
Thị trường chứng khoán cho phép’mua cổ phần của các doanh nghiệp. Nó chịu sự quản lý chặt chẽ, nhưng hoạt động dựa trên giờ làm việc cố định (ví dụ: từ 9 giờ đến 17 giờ 30 tại châu Âu). Công việc này thường đòi hỏi một vốn lớn hơn để đa dạng hóa danh mục đầu tư một cách hiệu quả. Mức độ biến động thường thấp hơn so với thị trường Forex, nhưng các biến động có thể diễn ra chậm hơn.
Tiền điện tử
Tiền điện tử rất dễ tiếp cận 24 giờ mỗi ngày, 7 ngày mỗi tuần. Tính biến động của chúng rất cao, điều này có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóng, nhưng cũng có thể dẫn đến thua lỗ đột ngột. Thị trường này vẫn chưa được quản lý chặt chẽ, điều này có thể gây ra vấn đề về an ninh hoặc sự minh bạch. Nó thường được coi là dễ tiếp cận hơn… nhưng đừng để bề ngoài đánh lừa.
Nguyên liệu thô
Giao dịch vàng, dầu mỏ hoặc các tài nguyên thiên nhiên khác đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về các yếu tố kinh tế và địa chính trị. Biến động có thể rất mạnh, đặc biệt là do các thông báo hoặc căng thẳng quốc tế. Số vốn yêu cầu thường cao hơn, và các khoản phí (chênh lệch giá hoặc hoa hồng) cũng có thể cao hơn.
⇒ ĐIỂM CHÍNH CẦN NHỚ
Thị trường Thị trường ngoại hối dễ tiếp cận, linh hoạt, rất năng động và được quản lý chặt chẽ.
La Sàn giao dịch chứng khoán ổn định hơn nhưng thời gian hoạt động có hạn.
Các tiền điện tử hấp dẫn bởi tính sẵn có cao, nhưng sự biến động mạnh khiến chúng trở nên khó lường.
Các nguyên liệu thô đòi hỏi phải có kiến thức sâu rộng về thị trường toàn cầu và địa chính trị.
→ Thị trường Forex mang lại sự cân bằng hợp lý giữa tính dễ tiếp cận, tính linh hoạt và khung pháp lý. Đây là một trong những lý do khiến nó thường được khuyên dùng để học giao dịch, miễn là thực hiện một cách từ từ và được đào tạo bài bản.
Hiểu về một cặp tiền tệ
Trên thị trường ngoại hối, bạn không chỉ mua một loại tiền tệ “riêng lẻ”: bạn đang mua một đổi từ đồng tiền này sang đồng tiền khác. Đó được gọi là một cặp tiền tệ.
Ví dụ:
EUR/USD = 1,0850
Điều đó có nghĩa là 1 euro tương đương 1,0850 đô la Mỹ.
→ EUR là đồng tiền cơ sở (cái mà bạn mua hoặc bán).
→ USD là đơn vị định giá (thẻ mà bạn dùng để thanh toán).
Giao dịch một cặp tiền tệ: mua hoặc bán
Khi bạn mở một vị thế trên một cặp tiền tệ, bạn có hai lựa chọn:
Bạn đặt lệnh mua hoặc bán dựa trên một phân tích kỹ thuật, điều mà bạn sẽ học cách thực hiện trong các chương tiếp theo.
BID, ASK, SPREAD: Những khái niệm bạn nhất định phải nắm rõ
Khi bạn xem biểu đồ giá trên nền tảng giao dịch của mình, bạn sẽ không chỉ thấy một mức giá, mà là hai mức:
Ngân hàng Phát triển Inter-American (BID) : mức giá mà bạn có thể bán cặp
ASK : mức giá mà bạn có thể mua cặp
Đó là gì? CHÊNH LỆCH trong giao dịch? Đó là chênh lệch giữa hai mức giá này.
Chênh lệch giá là chi phí ban đầu của giao dịch của bạn. Chỉ số này càng thấp, thị trường càng có lợi cho bạn.
Ví dụ:
→ Một pip là đơn vị biến động nhỏ nhất trên hầu hết các cặp tiền tệ (thường là chữ số thập phân thứ tư, nhưng điều này tùy thuộc vào từng cặp tiền tệ). Đây chính là đơn vị được sử dụng để đo lường biến động của thị trường Forex.
Ba loại cặp tiền tệ
Khi giao dịch trên thị trường ngoại hối, bạn có thể tiếp cận hàng chục cặp tiền tệ. Chúng thường được phân loại thành ba nhóm chính, dựa trên mức độ phổ biến, khối lượng giao dịch và độ biến động của chúng.
1. Các cặp tiền tệ chính
Đây là những cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thị trường Forex. Chúng bao gồm luôn là đồng đô la Mỹ (USD), đồng tiền được sử dụng rộng rãi nhất trên thế giới. Các cặp tiền này có tính thanh khoản cao, được phân tích kỹ lưỡng và thường có mức chênh lệch giá thấp nhất — rất phù hợp để học cách giao dịch các loại tiền tệ.
Một số ví dụ:
EUR/USD : Cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất thế giới. Riêng cặp này đã chiếm khoảng 30% khối lượng giao dịch trên thị trường Forex.
GBP/USD : Được biết đến với biệt danh là «Cable». Biến động mạnh hơn so với cặp EUR/USD.
USD/JPY : Rất sôi động trong phiên giao dịch châu Á. Chỉ số này thường phản ánh tâm lý chung của thị trường.
USD/CHF : Ổn định, thường được coi là tài sản an toàn.
→ Tại sao lại bắt đầu với các cặp tiền tệ chính?
Chênh lệch giá rất thấp (dưới 2 pip đối với cặp EUR/USD)
Khả năng thanh khoản tối đa = thực hiện lệnh nhanh chóng
Các chuyển động đều đặn và dễ dự đoán hơn
2. Các cặp tiền tệ thứ cấp (hay còn gọi là cặp chéo)
Các cặp tiền tệ này bao gồm hai loại tiền tệ không tính đồng đô la Mỹ. Khối lượng giao dịch thấp hơn so với các cặp tiền tệ chính, và chênh lệch giá có thể cao hơn một chút. Các cặp tiền tệ này khá hấp dẫn, nhưng đòi hỏi người giao dịch phải có kinh nghiệm hơn một chút.
Ví dụ về các cặp nhỏ:
EUR/GBP : Ít biến động hơn, rất hữu ích để so sánh sự khác biệt về kinh tế giữa châu Âu và Vương quốc Anh.
EUR/JPY : Linh hoạt hơn, thường được sử dụng cho các chiến lược trung hạn.
GBP/JPY : Rất biến động. Chỉ dành cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm.
→ Lưu ý: Các cặp tiền tệ thứ cấp phản ứng với nhiều nền kinh tế cùng một lúc, điều này đòi hỏi phải theo dõi sát sao tình hình kinh tế.
3. Các cặp tiền tệ ngoại lai
Những đôi giày này kết hợp giữa đồng tiền chủ chốt (như đồng euro hay đồng đô la) sang một loại tiền tệ nước đang phát triển hoặc ít thanh khoản hơn (như đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ, đồng rand Nam Phi hay đồng peso Mexico).
Ví dụ:
USD/TRY (đô la/lira Thổ Nhĩ Kỳ)
EUR/ZAR (euro/rand Nam Phi)
USD/MXN (đô la Mỹ/peso Mexico)
Những điều người mới bắt đầu nên tránh:
Chênh lệch giá rất cao (đôi khi từ 50 đến 100 pip)
Biến động mạnh, biến động đột ngột
Thanh khoản thấp = trượt giá và đôi khi chất lượng thực hiện lệnh bị giảm sút
Phân tích phức tạp hơn, do thiếu thông tin đáng tin cậy
Điều gì ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái?
Để đầu tư vào thị trường ngoại hối Để làm điều đó một cách thông minh, điều cần thiết là phải hiểu những yếu tố ảnh hưởng đến biến động tỷ giá hối đoái. Trái với những gì người ta thường nghĩ, không phải các nhà giao dịch là những người tạo ra biến động trên thị trường, mà là các yếu tố kinh tế, chính trị và tâm lý toàn cầu.
Dưới đây là những điều quan trọng nhất bạn cần biết:
1. Cung và cầu
Cũng như trên bất kỳ thị trường nào, giá của một loại tiền tệ phụ thuộc vào sự cân bằng giữa những người muốn mua… và những người muốn bán.
➤ Càng có nhiều nhu cầu đối với một loại tiền tệ (ví dụ như do nền kinh tế của quốc gia đó đang phát triển mạnh), thì càng giá trị của nó tăng lên.
➤ Ngược lại, nếu các nhà đầu tư tháo chạy khỏi một đồng tiền, giá của nó giảm.
2. Các thông báo kinh tế quan trọng
Một số ấn phẩm có tác động trực tiếp và ngay lập tức trên thị trường ngoại hối. Đây là những thời điểm mang tính quyết định đối với các nhà giao dịch.
Những người được theo dõi nhiều nhất:
→ Những thông báo này được biết trước nhờ lịch kinh tế, mà bạn sẽ được học trong các chương tiếp theo.
3. Các ngân hàng trung ương
Các quyết định hoặc phát biểu của các ngân hàng trung ương như ECB (Châu Âu), Cục Dự trữ Liên bang (Hoa Kỳ), hoặc Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) (Nhật Bản) có thể tác động đến thị trường ngoại hối chỉ trong vài giây.
Tại sao? Bởi vì chúng có ảnh hưởng trực tiếp đến:
4. Các chỉ số kinh tế vĩ mô
Một nhà giao dịch Forex giỏi cần theo dõi:
Các lãi suất cơ bản
La tăng trưởng kinh tế
La nợ công
Bối cảnh chính trị chung
Tất cả những yếu tố này đều cho thấy mức độ ổn định của một đồng tiền.
5. Bối cảnh địa chính trị và tâm lý thị trường
Thị trường ngoại hối không ưa sự bất ổn. Một cuộc bầu cử căng thẳng, một cuộc chiến tranh, một cuộc khủng hoảng y tế hay một tuyên bố chính trị đều có thể gây ra những phản ứng mạnh mẽ đối với một số loại tiền tệ.
Đó là lý do tại sao một số tài sản được gọi là “tài sản an toàn”, chẳng hạn như:
Làm thế nào để bắt đầu giao dịch Forex một cách cụ thể?
Giờ thì bạn đã hiểu rõ hơn rồi Thị trường Forex là gì?, chắc hẳn bạn đang tự hỏi nên bắt đầu từ đâu.
Dưới đây là 4 bước cơ bản mà bất kỳ người mới bắt đầu nào cũng nên tuân theo. Đây là một quá trình từng bước, và thật may mắn là mỗi bước trong số đó đều tương ứng với nội dung tiếp theo của khóa học Forex này.
1. Mở tài khoản demo và khám phá nền tảng giao dịch của bạn
Trước khi làm bất cứ điều gì, bạn cần tìm hiểu và học cách sử dụng các nền tảng giao dịch và các công cụ.
Bạn sẽ bắt đầu bằng cách:
Chọn một nhà môi giới được cấp phép (chúng ta sẽ đề cập đến vấn đề này trong phần tiếp theo),
Mở một tài khoản giao dịch đang trình diễn (miễn phí, không rủi ro),
Làm quen với nền tảng giao dịch (biểu đồ, sổ lệnh, các loại lệnh…).
Đó chính là nơi bạn sẽ làm quen với môi trường, thử nghiệm và thực hành để hiểu cách thức hoạt động của nó.
2. Học cách phân tích thị trường
Giao dịch là phân tích. Và để làm được điều đó, bạn có hai công cụ chính:
→ Phân tích kỹ thuật, dựa trên biểu đồ, xu hướng, các mức quan trọng và các chỉ báo.
→ Phân tích cơ bản, dựa trên tình hình kinh tế, lãi suất, các thông báo chính thức và các quyết định của các ngân hàng trung ương.
Bạn sẽ học cách sử dụng cả hai. Đây là cốt lõi của công việc giao dịch của bạn, và nội dung này sẽ được đề cập trong các chương tiếp theo.
3. Xây dựng nền tảng cho kế hoạch giao dịch của bạn
Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào, bạn cần phải biết Bạn muốn giao dịch như thế nào?, và trong những điều kiện nào. Đó được gọi là một kế hoạch giao dịch.
Nó sẽ giúp bạn:
Chọn một chiến lược phù hợp với nhịp độ, mục tiêu và đặc điểm cá nhân của bạn,
Quản lý rủi ro một cách có hệ thống (chúng ta sẽ nói về quản lý vốn),
Hãy giữ kỷ luật, bởi vì như chúng ta sẽ thấy, giao dịch là một hoạt động mang tính cảm xúc.
4. Thực hành trên tài khoản demo, theo dõi và tối ưu hóa thông qua nhật ký giao dịch
Để tập luyện một cách nghiêm túc, hãy luôn tập luyện trong tài khoản demo trong vài tháng.
Những việc bạn cần làm:
Ghi lại từng giao dịch của bạn vào một nhật ký giao dịch,
Hãy xem xét những điều bạn đã làm tốt… và những điều bạn có thể cải thiện,
Tự xây dựng cho mình hệ thống tự động hóa đáng tin cậy, dựa trên kinh nghiệm.
Chính thói quen phân tích, điều chỉnh và sự nghiêm túc này sẽ giúp bạn tiến bộ trong học giao dịch.
Trong chương tiếp theo của cuốn sách này khóa học giao dịch miễn phí, bây giờ chúng ta sẽ chuyển sang phần thiết lập cụ thể môi trường giao dịch của bạn. Bạn có thể tiếp tục ngay bây giờ hoặc quay lại sau: đừng ngần ngại thêm trang này vào danh sách Yêu thích.
Tiếng Việt 
Français 
English 
简体中文