跳到内容 现在，您已经掌握了技术分析和 基本分析基础现在该谈谈交易中最关键的方面了：资金管理。这是区分盈利交易者和亏损交易者的关键。
在交易中学习资金管理并非可有可无，它是在金融市场中生存和发展的绝对基础。没有正确的资金管理，即使是最好的分析也无法拯救初学者。
在本章中，我们将了解如何保护您的资本、计算仓位大小、使用止损单和止盈单，以及制定全面的资本保值计划。
自 2012 年起成为独立交易商
资金管理是您用来管理交易资本的一套规则和技巧。
理财回答了 4 个基本问题：
有一项统计数字值得您深思：95% 的新手交易者在头 3 个月中损失了初始资金。他们为什么会这样？不是因为分析不力，而是因为采用了风险过大、比例失调的方法。
扼杀交易账户的经典错误
→ 每个仓位的风险过高（5%、10% 甚至 20% 的资本）
→ 不要使用止损（"我要等它回升"）。
→ 过高的杠杆率（开始时使用 1:500 的杠杆率）
→ 缺乏交易计划（感觉交易无章可循）
→ 复仇交易（希望迅速挽回损失）
资本保值 = 您的主要目标
作为初学者，您的目标不是快速致富。你的目标是在致富所需的时间内保住你的本金。学习交易 并取得进展。
无论是用于贸易还是其他投资 ： 投资金额永远不要超过你所能承受的全部损失。这条规则看似显而易见，但初学者却很少遵守。
如何确定适当的投资金额 ：
要确定起始资金，请运用 "三圈 "法则：首先评估您的总体财务状况，将您的基本需求（房租、食品、交通）、安全储蓄（6 个月的运行成本）和可用储蓄分开。
您的投资资本应完全来自最后一类--您不需要的钱。实际上，如果损失这笔钱不会改变你的生活方式、计划或财务安全，那么这笔钱就是合适的。
初学者最容易犯的错误就是想通过 "认真 "地投资来 "做好"，这实际上会给他们带来心理压力。最好从小金额开始，在掌握风险管理后再逐步增加。你的最初目标不是致富，而是在没有经济压力的情况下学习。
也要考虑一下自己的情况：学生的资金自然会比成熟的专业人士要少，这很正常。重要的是相对于你的经济能力的比例，而不是绝对数额。
- 借钱交易 ：永远不要
- 使用预防性储蓄：确保您的资金安全
- 房租/伙食费：交易不是有保障的收入
- 家庭压力：不要用家人的钱做交易
每种订单类型都有特定的作用，可根据具体情况使用，并可与您的交易策略相结合。
当您想以市场上当前显示的价格立即买入或卖出货币对时，请使用这种市场执行方式。交易是实时执行的。不过，您需要考虑到当时的点差和波动，这可能会导致最终价格出现几个百分点的变化。 PIPS.
当您想在一个 "更好 "的价格买入或卖出时，例如在技术修正或回调/回抛的过程中，您可以设置限价订单。 只有在达到该价格时，市价订单才会生效，然后按照程序设定的方向触发买入或卖出。
当您想以特定价格买入时，例如突破支撑位/阻力位时，可以设置止损单。 只有当价格被突破时，才会触发市价单。
止损是保证您资金安全的最重要工具。它是一种自动指令，在价格对您不利时关闭您的头寸。
止损如何运作 ：
您在 1.1000 价格买入欧元/美元
您在 1.0950 设置止损（50 点风险）
如果价格跌破 1.0950，您的头寸将自动平仓。
您将损失整整 50 个点，不会更多
为什么要使用止损？
→ 将潜在损失限制在预定金额内
→ 消除离职决定中的情感因素
→ 即使不在屏幕前也要保护自己
→ 防止灾难性损失
止盈与止损相反：它会在预先确定的水平自动关闭盈利头寸。
如何设置止盈
止盈不是随意设置的，而是根据您的 图形分析.识别阻力位、前期高点或历史阻力区，合理定位获利目标。
这种止盈技术方法允许您瞄准价格很有可能做出反应的区域，而不是随意设定一个点数。在稳固的技术水平上获利，更有可能实现。
利用风险/收益比率进行验证 ：
在验证您的交易之前，请务必检查您的风险/回报比率是否有利。为了保持长期盈利能力，一般认为最低比率为 1:2（风险为 1，收益为 2）是可以接受的。
即使您只有 40% 次获胜交易，这个比例也能让您盈利。在本免费交易课程的其余部分，我将向您详细介绍这一点。
从您要交易的货币对图表中查看
从主工具栏中选择 "新订单
在打开的窗口中 ：
类型： 根据您的分析选择市场执行或买入/卖出限价或买入/卖出止损。
交易量： 根据您的 % 风险确定类型并计算手数（我们将在下一节中看到头寸大小的计算公式）。
Stop Loss（止损）：指定负数头寸的平仓价格。
止盈 ：指定平仓价格
点击 "出售 "或 "购买"。
如何更改 MT4
在终端中，然后在 "交易 "选项卡中，选择要更改的位置
右键点击位置
选择 "修改或删除订单"。
修改止损和止盈区域
点击 "修改
正确计算头寸大小对于降低不成比例和意外损失的风险至关重要。以下是头寸大小的计算公式
仓位大小 =（资本 × % 风险）÷（止损距离（点） × 点值
起始数据 ：
- 资本总额：1,000 欧元
- 接受风险： 1% (10 欧元)
- 交易货币对：欧元/美元
- 参赛费：1,1000 欧元
- 止损： 1.0950（50 点距离）
- 标准手数的点值（EBU/USD）：10$ ≈ 9 欧元。
计算 ：
风险金额：1 000 欧元 × 1% = 10 欧元
距离止损：50 点
Pip 值：标准包 9 欧元
头寸大小：10 欧元 ÷ (50 × 9 欧元) = 10 欧元 ÷ 450 欧元 = 0.022 手
结果 您需要交易 0.022 手（即 2200 欧元仓位）
1-2% 最大规则
为了确保资金管理适合所有交易者，无论是初学者还是经验丰富的交易者，您在单个仓位上的风险永远不应超过总资本的 1 到 21TP3。
以资本为 1 000 欧元为例：
- 1% 风险： 每笔交易最多 10 欧元
- 2% 风险： 每笔交易最多 20 欧元
- 如果你输了：在你失去一切之前，你可以犯 50 到 100 次错误。
为什么这条规则如此重要？
→ 长期生存：可以承受一系列损失
→ 心理管理：减少每次交易的压力
→ 轻松学习：您可以在没有经济压力的情况下学习
→ 渐进式增长：您的资本缓慢而稳定地增长
风险/收益比决定了您是否 策略 即使获胜交易少于 50% 次，也能长期盈利。
配置比例为 1:2 ：
- 您的风险：每笔交易 50 欧元（止损）
- 您的目标：每笔交易 100 欧元（止盈）
- 比例：1:2
数学上 ：
- 10 次交易：6 次失败 (-€300) + 4 次成功 (+€400) = +€100 盈利
- 即使只有 40% 的成功率，你也是有利可图的！
第一阶段： 根据固定的最大风险百分比（1 至 2% 最大值）确定止损点
第二阶段： 根据技术分析设置止盈
第三阶段： 如果比率符合要求，则确认交易。如果比率低于 1:1.5，则不进行交易，而是寻找比率更高的机会。
仅凭这两项资金管理策略，就能保证您的投资资本保值，并让您一点一点地积累资金。关键是要有一个好的分析和交易策略，以保持良好的成功率，并努力改善你的心理（通过了解你的情绪和反应），这可能会限制你的财务结果。
杠杆效应对 外汇 允许您控制比实际资本更大的头寸。这就像是从经纪人那里获得的临时贷款。
如何选择合适的杠杆水平 ：
杠杆的选择完全取决于您的经验、心理和资金管理策略。杠杆率越高，每次价格变动的影响就越大，而且是双向的。
低杠杆会降低您的潜在收益，但也会降低您的风险承担能力。相反，高杠杆可以迅速将一个小错误变成一场金融灾难。初学者常犯的错误就是选择经纪商提供的最大杠杆，以为这样就能获得最大利润。
现实情况是，即使是专业交易者也经常使用适度的杠杆。他们为什么这样做呢？因为他们更倾向于长期资本保值，而不是短期快速收益。
一开始一定要使用心理上可以接受的最保守的杠杆。一旦你掌握了资金管理方法，并且几个月的结果保持一致，就可以逐步提高杠杆率。
初步分析 ：
- 经过验证的技术分析（趋势、支撑位/阻力位）
- 查看经济日历（无重大新闻）
- 有利的市场条件（无剧烈波动）
保本计算 ：
- % 的确定风险（1-2% 上限）
- 确定止损位（支撑位/技术阻力位）
- 确定止盈水平（最低 1:2 比率）
- 计算仓位大小（公式或计算器）
最终验证 ：
- 经过验证的风险/收益比（1:2）
- 足够的可用余量（所用余量不超过 50%）
命令的执行 ：
- 打开所选配对的图形
- 追踪支撑/阻力水平
- 确定最佳切入点
初步计算 ：
- 确定止损距离
- 计算合适的位置大小
- 确定止盈
市场表现 ：
- 右键单击配对→"新订单"。
- 输入所有计算参数
- 验证前最后一次检查
订购后的跟踪 ：
- 在日记中记下交易情况
- 不要随意更改等级
- 让市场决定（止损或止盈）
特殊资金管理清单
下载我们的清单，其中列出了您下订单时需要采取的所有步骤，确保您的资金管理得到尊重。
损失后扩大规模 ：
- 我们为什么这样做：为了快速恢复
- 后果：有可能毁掉您的 交易账户
- 解决方案：始终尊重您的 % 风险评级
移动止损点 ：
- 我们为什么要这么做："它会回升的"。
- 后果：损失大大增加
- 解决方案：止损 = 不可协商的水平
过早关闭获胜仓位：
- 我们为什么这样做：害怕失去利润
- 后果：风险/收益比恶化
- 解决方案： 尊重初始止盈
下一章
现在您已经掌握了资本保护，是时候进入最后阶段了：创建自己的交易策略。在最后一章，你将发现：
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